华安基金经管有限公司
华安上海计帐所 0-5 年政策性金融债
指数证券投资基金
招募说明书
基金经管东谈主：华安基金经管有限公司
基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司
二〇二五年七月
枢纽教导
本基金于2025年5月23日经中国证券监督经管委员会《对于准予华安上海清
算所0-5年政策性金融债指数证券投资基金注册的批复》
（证监许可20251135号）
注册，进行召募。
本基金经管东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、圆善。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不
标明其对本基金的投资价值和市集远景作出骨子性判断或保证，也不标明投资于
本基金莫得风险。
本基金标的指数为上海计帐所0-5年政策性金融债指数。
上海计帐所0-5年政策性金融债指数是详细反馈待偿期5年以内务策性金融
债价钱走势的指数，可行动投资该类债券的事迹相比基准和标的指数。
【债券币种】：东谈主民币
【债券品种】：国度开辟银行、中国农业发展银行、中国收支口银行刊行的
政策性金融债等
【剩余期限】：0-5年（含）
【刊行方式】：公募
【利率类型】：固定利率
【含权情况】：不包括含选拔权条目的债券
【次级条目】：不包含次级债
【永续条目】：不包含永续债
研究标的指数具体编制决策及因素券信息详见上海计帐所官网，网址：
https://www.shclearing.com.cn/。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投
资者在投老本基金前，应全面了解本基金的家具性情，感性判断市集，并承担基
金投资中出现的各种风险，包括：投资组合的风险（包括市集风险、信用风险）、
本基金独到的风险、流动性风险（包括但不限于多半赎回风险、启用舞动订价或
侧袋机制等流动性风险经管器具带来的风险等）、经管风险、合规性风险、操作
风险、基金财产投资运营过程中的升值税、本基金法律文献风险收益特征表述与
销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。
本基金为债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平高于货币市集基金，
低于股票型基金、搀杂型基金。
本基金主要投资于政策性金融债，可能靠近政策性银行改制后的信用风险、
流动性风险、投资聚合度风险等。
本基金开动面值为东谈主民币1.00元。在市集波动因素影响下，本基金净值可能
低于开动面值，本基金投资者有可能出现亏空。因折算、分成等行径导致基金份
额净值变化，不会篡改基金的风险收益特征，不会数落基金投资风险或提高基金
投资收益。
投资者应当幽静阅读《基金合同》
《招募说明书》、基金家具贵府概要等信息
表露文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资
训戒、钞票景象等判断基金是否和投资者的风险承受才气相适合，自主判断基金
的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。
本基金的过往事迹过火净值上下并不预示其改日事迹发达，基金经管东谈主经管
的其它基金的事迹亦不组成对本基金事迹发达的保证。基金经管东谈主依照恪尽责
守、淳厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作
出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
担。
投资者应当通过基金经管东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认/申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及基金经管东谈主网站的公示。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金靠近追踪舛讹控制未达约定标的、
指数编制机构罢手服务、成份券停牌或负约等潜在风险，详见本基金招募说明书。
当本基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东谈主履行相应
圭表后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的研究章节。侧袋
机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊秀美，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读相关内容并良善本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或卓著基金份额总额的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或卓著50%的除外。法律
法例、监管机构另有轨则的，从其轨则。
目 录
第一部分 序论
《华安上海计帐所 0-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以
下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基
金法》
（以下简称“《基金法》”）、
《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》
（以下简称“《销售办法》”）、
《公开召募证券投资基金运作经管办法》
（以下简称
“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表露经管办法》（以下简称“《信
息表露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管轨则》（以下简
称“《流动性风险经管轨则》”）过火他研究轨则以及《华安上海计帐所 0-5 年政
策性金融债指数证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）
编写。
基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗
漏，并对其真确性、准确性、圆善性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书
所载明的贵府肯求召募的。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行
为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他
研究轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，
应详备查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
金
证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充
所 0-5 年政策性金融债指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验
矫正和补充
指数证券投资基金招募说明书》过火更新
投资基金基金份额发售公告》
投资基金基金家具贵府概要》过火更新
司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有胁制力的决定、决议、文告等
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员
会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会
对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正
施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其频频作念出
的矫正
《信息表露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开召募证券投资基金信息表露经管办法》及颁布机关对其频频作念出的
矫正
的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正
机关对其频频作念出的矫正
《指数基金诱导》：指中国证监会 2021 年 1 月 22 日颁布、同庚 2 月 1 日
实施的《公开召募证券投资基金运作诱导第 3 号——指数基金诱导》及颁布机关
对其频频作念出的矫正
务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主
正当登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会
团体或其他组织
投资者境内证券期货投资经管办法》（包括其频频矫正）及相关法律法例轨则使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构
投资者和东谈主民币及格境外机构投资者
律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称
东谈主
办理基金份额的申购、赎回、逶迤、转托管及按期定额投资等业务
会轨则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金经管东谈主鉴定了基金销售服务
条约，办理基金销售业务的机构
投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结
算、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东谈主名册和办理非往复过户等
限公司或接受华安基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构
经管的基金份额余额过火变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、逶迤、转托管、按期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面阐明的
日历
产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历
不得卓著 3 个月
绽放日
范基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金经管东谈主
和投资东谈主共同遵命
请购买基金份额的行径
的轨则肯求购买基金份额的行径
说明书轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行径
轨则的条件，肯求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额逶迤为基金
经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径
捏基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式
加上基金逶迤中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金逶迤中转入
肯求份额总额后的余额）卓著上一绽放日基金总份额的 10%
已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出
款项过火他钞票的价值总和
值和基金份额净值的过程
基金份额捏有东谈主服务的用度
同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份
额分设不同的基金代码，并差异公布基金份额净值
类别基金钞票入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额
类别基金钞票入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额
刊及《信息表露办法》轨则的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网
站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介
以合理价钱给予变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购
与银行按期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受
限的新股及非公开辟行股票、钞票支捏证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或
往复的债券等
额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分拨给本质申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益
不受毁伤并得到自制对待
账户进行处置计帐，宗旨在于灵验障翳并化解风险，确保投资者得到自制对待，
属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
（1）无可参考的活跃市集价钱且采纳估值手艺仍导致
公允价值存在紧要不确定性的钞票；
（2）按摊余成本计量且计提钞票减值准备仍
导致钞票价值存在紧要不确定性的钞票；
（3）其他钞票价值存在紧要不确定性的
钞票
件
澳门突出行政区和台湾地区
第三部分 基金经管东谈主
一、基金经管东谈主概况
层
二、注册老本和股权结构
捏股单元 捏股占总股本比例
国泰海通证券股份有限公司 51%
国泰君安投资经管股份有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 12%
上海锦江国际投资经管有限公司 12%
上海上国投钞票经管有限公司 5%
三、主要东谈主员情况
情况等。
（1）董事会
朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首领处副团职咨询，上海财政
证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限职责公司党委文牍、副董事长、副总
司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责公司董事长。现任华安基金经管有
限公司党委文牍、董事长、法定代表东谈主。
张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦利
纽约总部信用繁衍品往复模子风险主管、中国银行业监督经管委员会银行监管三
部副主任、中原基金经管有限公司副总司理兼中原基金（香港）有限公司首席执
行官。现任华安基金经管有限公司总司理。
陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东谈主民法院文牍员、助理审判员；
上海国际相信投资公司金融三部技俩司理；上投投资经管有限公司总司理助理、
副总司理、总司理；上海国际集团钞票经管有限公司监事长；上海华东实业有限
公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国际集团有限公司风险合规部
总司理。现任上海上国投钞票经管有限公司党支部文牍、董事长、法定代表东谈主；
兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限职责公司董事、上海谐意钞票管
理有限公司监事。
郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部副
总司理（主捏职业）、总司理（兼皆皆哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总部副总
司理（主捏职业）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联席办督查
专员助理、国泰君安证券公司业务探员督导委员会委员、国泰君安期货有限公司
党委委员、纪委文牍、监事长等职务。现任国泰海通证券公司巡察委员会巡察专
员、国泰君安投资经管股份有限公司党委文牍、董事长。
顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天谈投资咨
询有限公司副总司理；毕博经管运筹帷幄（上海）公司运筹帷幄咨询人；上海工业投资集团
钞票经管有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文牍（主捏职业）；
上海工业投资（集团）有限公司东谈主力资源部司理、总裁助理、投资部司理、投资
研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、副总裁、工会
主席。
张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融事迹部常务副
总司理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席施行官，锦江国际（集团）有
限公司钞票财务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦江资
产经管有限公司施行董事、总司理，上海锦江国际投资经管有限公司施行董事、
首席施行官，建信东谈主寿保障股份有限公司监事。
孤独董事：
吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十佳
法律咨询人。历任上海市城市竖立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、上
海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事务所
高等合伙东谈主。
严弘先生，博士研究生学历，说明注解。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金融
学助理说明注解、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终生教职、好意思国证券交
易委员会及好意思国联邦储备局看望学者、长江商学院和香港大学客座说明注解、亚洲金
融学会会刊《金融国际辩论》主编。现任上海交通大学上海高等金融学院金融学
说明注解、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球买卖领袖学者技俩
（GES）学术主任。
胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师事
务所合伙东谈主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事务所
讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上海市君
悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国际法治研究院兼职研究员，上
海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委员会仲裁人。
（2）监事会
许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特运筹帷幄业务总监，麦理根（McLagan）公司
中国区负责东谈主。现任华安基金经管有限公司总司理助理兼东谈主力资源部高等总监，
华安钞票经管（香港）有限公司董事。
诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业训戒。历任华安
基金经管有限公司监察稽核部高等监察员，聚合往复部总监。现任华安基金经管
有限公司聚合往复部高等总监。
（3）高等经管东谈主员
朱学华先生，本科学历，26 年证券、基金从业训戒。历任武警上海警卫局
首领处副团职咨询，上海财政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限职责公
司党委文牍、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责公司
董事长。现任华安基金经管有限公司党委文牍、董事长、法定代表东谈主。
张霄岭先生，博士研究生，25 年金融、基金行业从业训戒。历任好意思国联邦
储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用繁衍品往复模子风险主管、中国
银行业监督经管委员会银行监管三部副主任、中原基金经管有限公司副总司理兼
中原基金（香港）有限公司首席施行官。现任华安基金经管有限公司总司理。
翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业训戒。历
任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理，
台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金经管有限公司全
球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高等总监、公司总司理助理。现任华安
基金经管有限公司副总司理、首席投资官。
杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管职业训戒。历任上海市
东谈主民检讨院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安
基金经管有限公司看护长。
姚国平先生，硕士研究生学历，21 年金融、基金行业从业训戒。历任香港
恒生银行上海分行往复员，中原基金经管有限公司上海分公司区域销售司理，华
安基金经管有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高等董事总司理、公司
总司理助理。现任华安基金经管有限公司副总司理。
谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业训戒。历任广发
银行客户司理，京华山一国际（香港）有限公司高等司理，华安基金经管有限公
司市集业务二部大区司理、家具部高等董事总司理、公司总司理助理。现任华安
基金经管有限公司副总司理。
范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业训戒。历任洛阳播送电
视局记者、主捏东谈主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院（国
家水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法例司副司长、国务院新闻
办国度文物局新闻发言东谈主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限公司行政
办公室品牌中心主任、计策客户部副总司理。现任华安基金经管有限公司副总经
理。
任志浩先生，硕士研究生学历，28 年证券、基金行业从业训戒。历任原国
泰证券、国泰君安证券信息手艺部系统开辟、爱戴和分析岗、国泰君安证券往复
手艺总监、总司理助理兼革命业务总监、副总司理兼革命业务主管、副总司理兼
服务体系开辟主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东谈主。现任华安基金经管有
限公司首席信息官。
周舒展先生，硕士研究生，14 年金融、基金行业从业训戒。曾任中国银行上
海东谈主民币往复业务总部代客往复员、代客组合经管台投资司理、繁衍与策略往复
台负责东谈主，2020 年 12 月加入华安基金。2021 年 1 月至 2025 年 7 月，担任华安
锦源 0-7 年金融债 3 个月按期绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理。2021
年 3 月起，同期担任华安鼎瑞按期绽放债券型发起式证券投资基金、华安中债
同期担任华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月按期绽放债券型发起式证券投资基金的基
金司理。2021 年 3 月至 2022 年 11 月，同期担任华安安浦债券型证券投资基金
的基金司理。2021 年 7 月起，同期担任华安锦灏金融债 3 个月按期绽放债券型
发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 9 月至 2023 年 9 月，同期担任华安添
荣中短债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 10 月起，同期担任华安添魁
债券型证券投资基金的基金司理。2024 年 8 月起，同期担任华安中债 0-3 年政
策性金融债指数证券投资基金的基金司理。
如下：
张霄岭先生，总司理
翁启森先生，副总司理、首席投资官
杨明先生，投资研究部高等总监
许之彦先生，任首席指数投资官、总司理助理、兼指数与量化投资部高等总
监
贺涛先生，联席首席固收投资官
苏圻涵先生，全球投资部副总监
万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监
邹维娜女士，首席固收投资官兼全都收益投资部高等总监
胡宜斌先生，联席首席权益投资官
扫尾 2025 年 6 月 30 日，公司面前共有职工 538 东谈主（不含子公司），其中 74.7%
具有硕士及以上学位，92.9%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有
丰富的本质操作训戒。整个上述东谈主员在最近三年内均未受到所在单元及研究经管
部门的处罚。公司业务由投资研究、市集营销、IT 运营、详细行政、合规风控
等五个业务板块组成。
四、基金经管东谈主的职责
根据《基金法》的轨则，基金经管东谈主应履行以下职责：
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
配收益；
照章召集基金份额捏有东谈主大会；
他法律行径；
五、基金经管东谈主的承诺
华东谈主民共和国证券法》行径的发生；
金法》及相关法律法例的行径的发生；
家研究法律法例及行业表率，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：
（1）越权或违纪谋略；
（2）违背基金合同或托管条约；
（3）特意毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；
（4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；
（5）谢绝、干豫、不本旨严重影响中国证监会照章监管；
（6）野蛮包袱、奢华权益，不按照轨则履行职责；
（7）泄露在职职期间瞻念察的研究证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开的
基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从
事相关的往复行动；
（8）其他法律法例以及中国证监会禁锢的行径。
基金经管东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照淳厚信用、勤勉
尽责的原则，严格遵命研究法律法例和中国证监会发布的监管轨则，不休更新投
资理念，表率基金运作。
（1）依照研究法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额捏
有东谈主谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取
欠妥利益；
（3）不泄露在职职期间瞻念察的研究证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开
的基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主
从事相关的往复行动。
六、基金经管东谈主的里面控制轨制
（1）健全性原则
里面控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、
施行、监督、反馈等各个要领。
（2）灵验性原则
通过科学的里面控制妙技和方法，建立合理的里面控制圭表，爱戴内控轨制
的灵验施行。
（3）孤独性原则
公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤独，公司基金钞票、自有钞票、
其他钞票的运作应当分离。
（4）相互制约原则
公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的谋略经管方法数落运作成本，提高经济效益，以合理的控
制成本达到最好的里面控制效率。
公司的里面控制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完毕对
公司从决策层到经管层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部
分：
（1）董事会：董事会对公司建立里面控制系统和撑捏其灵验性承担最终责
任。
（2）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司谋略经管行动、董事和
公司经管层的行径应用监督权。
（3）看护长：看护长对董事会径直负责。对公司的日常谋略经管行动进行
合规性监督和查验，径直向公司董事会和中国证监会论说。
（4）合规与风险经管委员会：合规与风险经管委员会是为加强公司在业务
运作过程中的风险控制而成立的很是设机构，以召开例会神情开展职业，向公司
总司理负责。主要职责是按期和不按期审议公司合规论说、风险经管论说以过火
他风险控制紧要事项。
（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面控制轨制的施行情
况进行合规性监督查验，对看护长负责。
（6）各业务部门：里面控制是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险控制。诸君员
工根据国度法律法例、公司规章轨制、谈德表率和行径准则、我方的岗亭职责进
行自律。
公司里面控制轨制由里面控制大纲、基本经管轨制、部门业务规章等部分组
成。
公司里面控制大纲是对公司轨则轨则的内控原则的细化和张开，是各项基本
经管轨制的摘要和统治，里面控制大纲应当明确内控标的、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
基本经管轨制包括风险控制轨制、投资经管轨制、基金管帐轨制、信息表露
轨制、监察稽核轨制、信息手艺经管轨制、公司财务轨制、贵府档案经管轨制、
事迹评估考核轨制和紧要应变轨制等。
部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、
岗亭职责、操作守则等的具体说明。
里面控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制行动、信息换取、内
部监控。
（1）控制环境
控制环境组成公司里面控制的基础，包括公司治理结构体系和里面控制体
系。公司里面控制体系又包括公司的谋略理念和内控文化、里面控制的组织体系、
里面控制的轨制体系、职工的谈德操守和教会等内容。
公司自成立以来，通过不休加强公司经管层和职工对里面控制的通晓和控制
鉴定，致力于于于从公司文化、组织结构、经管轨制等方面营造邃密的控制环境氛围，
使风险鉴定诱导到公司各个部门、各个岗亭和各个业务要领。徐徐完善了公司治
理结构、加强了公司里面合规控制竖立，建立了公司里面控制体系。
（2）风险评估
公司通过对组织结构、业务经由、谋略运作行动进行分析、测试查验，发现
风险，将风险进行分类、按枢纽性排序，找出风险散播点，分析其发生的可能性
及对标的的影响进程，评估面前的控制进程和风险上下，找出引致风险产生的原
因，采用定性定量的妙技分析考量风险的上下和危害进程。在风险评估后，确定
应进一步采用的对应措施，对里面控制轨制、法令、公司政策等进行矫正和完善，
并监督各个要领的改进实施。
（3）控制行动
公司的一系列规章轨制、业务法令在制定、矫正的过程中，也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、管帐控制。
① 组织结构控制
公司各个部门的竖立体现了部门之间的职责单干，及部门间相互团结与制衡
的原则。基金投资经管、基金运作、市集营销等业务部门有明确的授权单干，各
部门的操作相互孤独、相互牵制况兼有孤独的论说系统，形成权责分明、严格有
效的三谈监控防地：
以各岗亭标的职责制为基础的第沿途监控防地：各部门里面职业岗亭合理分
工、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离竖立，使不同的岗亭之间形成一种相
互查验、相互制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。
各相关部门、相关岗亭之间相互监督和牵制的第二谈防地：公司在相关部门、
相关岗亭之间建立尺度化的业务操作经由、枢纽业务处理表单传递及信息换取制
度，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的职责。
以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三谈
监控防地。
② 操作控制
公司制定了一系列的基本经管轨制，如风险控制轨制、投资经管轨制、基金
管帐轨制、公司财务轨制、信息表露轨制、监察稽核轨制、信息手艺经管轨制、
贵府档案经管轨制、事迹评估考核轨制和紧要应变轨制等，控制日常运作和谋略
中的风险。公司各业务部门在本质操作中遵命实施。
③ 管帐控制
公司确保基金钞票与公司自有钞票完全分开，分账经管，孤独核算；公司会
计核算与基金管帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司对所
经管的不同基金差异设立账户，分账经管，以确保每只基金和基金钞票的圆善独
立。
基本的管帐控制措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、贵府经管轨制；会
计账务的组织和处理轨制。运用管帐核算与账务系统，准确设想基金钞票净值，
采用科学、明确的钞票估值方法和估值圭表，公允地反馈基金在估值时点的价值。
（4）信息换取
为了实时完毕信息的换取，灵验地达成从下到上的论说和从上至下的反馈，
公司采用以下措施：
建立了里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立灵验的信拒却流
渠谈，保证公司各级经管东谈主员和职工不错充分了解与其职责相关的信息，保证信
息实时投递适合的东谈主员进行处理。
制定了经管和业务论说轨制，包括按期论说和不按期论说轨制。按既定的报
告道路和论说频率，在适合的时候向适合的里面东谈主员和外部机构进行论说。
（5）里面监控
监控是监督和评估里面控制体系设想合感性和运行灵验性的过程，对控制环
境、控制行动等进行捏续的历练和完善。
监察稽核东谈主员负责日常监监职业，促使公司职工积极参与和苦守里面控制制
度，保证轨制的灵验实施。
公司合规监察稽核部对各业务部门里面控制轨制的实施情况进行捏续的检
查。历练其是否妥当设想要求，并实时地充实和完善，反馈政策法例、市集环境、
组织调养等因素的变化趋势，确保内控轨制的灵验性。
基金经管东谈主声明以上对于里面控制轨制的表露真确、准确，并承诺公司将根
据市集变化和业务发展来不休完善里面风险控制轨制。
第四部分 基金托管东谈主
（一）基本情况
称号：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
成立日历：1992 年 6 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号
组织神情：股份有限公司
注册老本：590.85551 亿元东谈主民币
法定代表东谈主：吴利军
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
钞票托管部总司理：贾光华
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
（二）主要东谈主员情况
董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长、2024 年 1 月起任本
行董事长。现任中国光大集团股份公司党委文牍、董事长，兼任中国光大集团股
份公司党校校长。曾任国内贸易部国度物质储备退换中心副主任(副局级)，中国
证券监督经管委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主捏职业)，东谈主事训诲部
主任、党委组织部部长，中国证券监督经管委员会党委委员、主席助理，深圳证
券往复所理事会理事长、党委文牍(副部长级)，中国光大集团股份公司党委副书
记、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高等经济师。
行长郝成先生，自 2024 年 6 月起任本行党委文牍，2024 年 8 月起任本行执
行董事、行长。现任中国光大集团股份公司党委委员、施行董事。历任国度开辟
银行天津分行党委委员、副行长，国度开辟银行东谈主事局副局长、党委组织部副部
长，国度开辟银行吉林分行党委文牍、行长，交通银行党委委员、副行长。获管
理学博士学位，高等工程师。
钞票托管部总司理贾光华先生，1994 年 7 月在光大银行总行营业部干涉工
作，2005 年 10 月调入同行机构部（后改名为金融同行部）后，先后任处长、总
司理助理、副总司理、副总司理（主捏职业），2018 年 5 月任金融同行部总司理，
（三）证券投资基金托管情况
扫尾 2025 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资
基金共 354 只，托管基金钞票边界 6604.72 亿元。同期，开展了证券公司钞票管
理贪图、基金公司客户钞票经管贪图、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行
答应、保障债权投资贪图等钞票的托管及相信公司资金相信贪图、产业投资基金、
股权基金等家具的撑捏业务。
（四）托管业务的里面控制轨制
确保研究法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻施行；确保基金托
管东谈主研究基金托管的各项经管轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻施行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份
额捏有东谈主、基金经管公司及基金托管东谈主的正当权益。
（1）全面性原则。里面控制必须渗入到基金托管业务的各个操作要领，覆
盖整个的岗亭，不留任何死角。
（2）选藏性原则。竖立“选藏为主”的经管理念，从风险发生的泉源加强
里面控制，选藏于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。
（3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采用灵验措施加强里面控制。
发现问题，实时处理，堵塞舛错。
（4）孤独性原则。基金托管业务里面控制机构孤独于基金托管业务施行机
构，业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的职业不受干豫。
中国光大银行股份有限公司设有风险经管与内控合规委员会，负责全行风险
经管与里面控制职业。钞票托管部建立了严实的内控监督体系，设立了投资监督
与内控合规处，配备了专职内控合规东谈主员，负责证券投资基金托管业务的内控管
理职业。
中国光大银行股份有限公司钞票托管部自成立以来严格遵命《基金法》、
《中
华东谈主民共和国买卖银行法》、
《信息表露经管办法》、
《运作办法》、
《销售办法》等
法律、法例的要求，并根据相关法律法例制订、完善了《中国光大银行钞票托管
业务里面控制轨则》、
《中国光大银行钞票托管业务躲藏轨则》等十余项规章轨制
和实施笃定，将风险控制落实到每一个职业要领。中国光大银行钞票托管部以控
制和驻扎基金托管业务风险为干线，在枢纽岗亭（基金计帐、基金核算、投资监
督）还建立了安全躲藏区，装置了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信
息的安全。
（五）托管东谈主对经管东谈主运作基金进行监督的方法和圭表
根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相结
合、事前事中庸过后监督相结合、手艺与东谈主工监督相结合等方式方法，对基金投
资范围、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金经管东谈主就基金钞票净值的计
算、基金经管东谈主和基金托管东谈主酬报的计提和支付、基金收益分拨、基金用度支付
等行径的正当性、合规性进行监督和核查。
基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违背法律、法例和基金合同等轨则的行径，及
时以邮件、电话或书面等神情文告基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文告后
应实时查对阐明并以邮件或书面神情对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托
管东谈主有权随时对文告县项进行复查。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未
能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
（1）华安基金经管有限公司
住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118
室
办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-32
层
法定代表东谈主：朱学华
成立日历：1998 年 6 月 4 日
客户服务和洽运筹帷幄电话：40088-50099
传真：021-58406138
公司网站：www.huaan.com.cn
（2）华安基金经管有限公司电子往复平台
华安电子往复网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn
迁徙客户端：华安基金 APP
基金经管东谈主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金经管东谈主网
站公示。
二、登记机构
称号：华安基金经管有限公司
住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118
室
法定代表东谈主：朱学华
电话：（021）38969999
传真：（021）33627962
研究东谈主：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
三、出具法律见识书的讼师事务所
称号：上海市通力讼师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼
负责东谈主：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
研究东谈主：陈颖华
承办讼师：安冬、陈颖华
四、审计基金财产的管帐师事务所
称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊世俗合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
法定代表东谈主：邹俊
研究电话：010-85085000
传真：010-85185111
研究东谈主：虞京京
承办注册管帐师：虞京京、欧梦溦
第六部分 基金的召募
一、基金的设立过火依据
本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、
《运作办法》、
《销售办法》、
《基金合同》
过火他研究轨则，经中国证监会 2025 年 5 月 23 日证监许可【2025】1135 号文
准予注册召募。
二、基金的类别、运作方式及存续期限
债券型证券投资基金。
契约型绽放式。
不按期。
三、召募期限
本基金的召募期限不卓著 3 个月，自基金份额入手发售之日起设想。
自 2025 年 7 月 21 日至 2025 年 9 月 21 日，本基金同期对妥当法律法例轨则
的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律
法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主进行发售。
如果在此期间未达到本招募说明书第七部分第一款轨则的基金备案条件，基
金可在召募期限内赓续销售，直到达到基金备案条件。基金经管东谈主也可根据基金
销售情况在召募期限内适合延长或缩小基金发售时候，并实时公告。
四、召募场面
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开辟售，各销售机构的具体名单见
基金份额发售公告以及在基金经管东谈主网站公示。
五、召募对象
妥当法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。
六、基金的最低召募份额总额
本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。
七、基金认购金额的限制
电子往复平台认购的单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含认购费，下同），各代销机
构可根据我方的情况调养初次最低认购金额和最低追加认购金额限制；投资者通
过直销机构（电子往复平台除外）认购单笔最低名额为东谈主民币 100,000 元。
购的金额限制，基金经管东谈主必须在调养实施前依照《信息表露办法》的研究轨则
在轨则媒介公告。
累计认购的基金份额数达到或者卓著基金总份额的 50%，基金经管东谈主不错采用比
例阐明等方式对该投资东谈主的认购肯求进行限制。基金经管东谈主接受某笔或者某些认
购肯求有可能导致投资者变相侧面前述 50%比例要求的，基金经管东谈主有权谢绝该
等全部或者部分认购肯求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同奏效后登记机构
的阐明为准。
份额发售公告或其他公告。
八、基金份额开动面值、认购价钱
基金份额的开动面值为东谈主民币 1.00 元，认购价钱为东谈主民币 1.00 元。
九、基金份额的类别
本基金根据是否收取认购费、申购费和销售服务费，将基金份额分为不同的
类别。在投资者认购或申购时收取认购费或申购费，但不从本类别基金钞票入网
提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购或申购时不收取认购费或
申购费，而从本类别基金钞票入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额差异竖立代码。由于基金用度的不同，
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将差异设想并公告基金份额净值。
投资者可自行选拔认购、申购的基金份额类别。
在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不
利影响的情况下，根据基金本质运作情况，在履行适正当式后，基金经管东谈主可增
加新的基金份额类别、取消某基金份额类别或对基金份额分类办法及法令进行调
整等，此项调养无需召开基金份额捏有东谈主大会，但调养实施前基金经管东谈主需实时
公告。
十、发售方式
投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，认购费按每笔认购肯求单独计
算。认购一接管理不得拔除。
销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表销售机构已
经吸收到认购肯求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购肯求及认
购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的
投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。
十一、认购用度
本基金的 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购
用度。
认购用度由认购 A 类基金份额的投资者承担，本基金对通过直销机构认购 A
类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施离别化的认购费率。通过
直销机构认购本基金 A 类基金份额的待业金客户认购费率为每笔 500 元。其他
投资东谈主认购本基金 A 类基金份额的认购费率随认购金额的加多而递减，投资者
在召募期内如果有多笔认购，适用费率按单笔认购肯求差异设想。其他投资东谈主认
购 A 类基金份额的具体认购费率如下表所示：
份额类型 单笔认购金额（M） 认购费率
A 类基金份额 M M≥500 万元 每笔 1000 元
A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集扩充、销售、
登记等召募期间发生的各项用度。
基金经管东谈主过火他基金销售机构不错在不违抗法律法例轨则及《基金合同》
约定的情形下，对基金认购用度实行一定的优惠，费率优惠的相关法令和经由详
见基金经管东谈主或其他基金销售机构届时发布的相关公告或文告。
十二、基金认购份额的设想
（1）若投资者选拔认购本基金 A 类基金份额，则认购金额包括认购用度和
净认购金额，认购份额的设想公式为：
认购用度=灵验认购金额×认购费率/（1+认购费率）
认购份额＝（灵验认购金额－认购用度）/基金份额发售面值
利息转份额＝利息/基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息转份额
认购用度＝固定金额
认购份额=（灵验认购金额－认购用度）/基金份额发售面值
利息转份额＝利息/基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息转份额
（2）若投资东谈主选拔认购本基金 C 类基金份额，则认购份额的设想公式为：
认购份额＝灵验认购金额/基金份额发售面值
利息转份额＝利息/基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息转份额
例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，假
设该笔认购产生利息 50 元，对应的认购费率为 0.40%。则其可得到的认购 A 类
基金份额为：
认购用度=100,000×0.40%/（1+0.40%）=398.41 元
认购份额=（100,000-398.41）/1.00=99601.59 份
利息转份额＝50/1.00=50.00 份
实得认购份额=99601.59+50.00=99651.59 份
例：某投资者在认购期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假定该笔认
购产生利息 50 元，则其可得到的认购 C 类基金份额设想如下：
认购费=0 元
认购份额=100,000/1.00=100,000 份
利息转份额＝50/1.00=50.00 份
实得认购份额=100,000.00＋50.00＝100,050.00 份
保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
十三、召募资金利息的处理方式
灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主
整个，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
十四、召募期间的资金与用度
基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金召募行径扫尾前，任何
东谈主不得动用。
基金召募期间的信息表露费、管帐师费、讼师费以过火他用度，不得从基金
财产中列支。
十五、改日条件许可情况下的模式逶迤
若将来本基金经管东谈主推出团结标的指数的往复型绽放式指数基金（ETF），
则基金经管东谈主在履行适正当式后有权决定将本基金逶迤为该基金的连络基金，并
相应修改《基金合同》。此项调养经基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致，履行适
当圭表后实时公告，而无需召开捏有东谈主大会审议。
第七部分 基金合同的奏效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，
基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金
召募期届满或基金经管东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并
在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈主理理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基
金经管东谈主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》奏效事宜给予公告。
基金经管东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径扫尾
前，任何东谈主不得动用。
二、基金合同弗成奏效时召募资金的处理方式
如果召募期限届满，未幽闲基金备案条件，基金经管东谈主应当承担下列职责：
期活期进款利息（税后）；
基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和钞票边界
《基金合同》奏效后，一语气 20 个职业日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200
东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期论说中给予
表露；一语气 60 个职业日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个职业日内向中
国证监会论说并提议惩处决策，如捏续运作、逶迤运作方式、与其他基金合并或
者断绝基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。
法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。
四、基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式
如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性银行发生改制，且可能对基
金投资运作、基金份额捏有东谈主利益产生较大影响，在履行适正当式后，基金经管
东谈主不错对本基金进行转型或断绝基金合同。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场面
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的绽放日实时候
投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交
易所、深圳证券往复所的宽泛往复日的往复时候，但基金经管东谈主根据法律法例、
中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体
业务办理时候以销售机构轨则的时候为准。
基金合同奏效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时候变更或其
他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调养，但
应在实施日前依照《信息表露办法》的研究轨则在轨则媒介上公告。
基金经管东谈主可根据本质情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具体
业务办理时候在申购入手公告中轨则。
基金经管东谈主自基金合同奏效之日起不卓著 3 个月入手办理赎回，具体业务办
理时候在赎回入手公告中轨则。
在确定申购入手与赎回入手时候后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽放日前依
照《信息表露办法》的研究轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的入手时候。
基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、
赎回或逶迤。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或逶迤申
请且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类别基金
份额申购、赎回的价钱。
三、申购与赎回的原则
“未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后设想的该类基金份
额净值为基准进行设想；
次序赎回；
投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待；
处理法令等在遵命基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体规
定为准。
基金经管东谈主可在不违背法律法例，且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影
响的情况下，对上述原则进行调养。基金经管东谈主必须在新法令入手实施前依照《信
息表露办法》的研究轨则在轨则媒介上公告。
四、申购与赎回的圭表
投资东谈主必须根据销售机构轨则的圭表，在绽放日的具体业务办理时候内提议
申购或赎回的肯求。
投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。
基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，
赎复活效。投资者赎回肯求奏效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支
付赎回款项。如遇往复所或往复市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交
换系统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理流
程，则赎回款项的支付时候可相应顺延至影响因素舍弃的下一职业日。
在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情
形时，款项的支付办法参照基金合同研究条目处理。
基金经管东谈主应以往复时候扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日行动申购
或赎回肯求日（T 日），在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的
灵验性进行阐明。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时
到销售机构柜台或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不成
立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。
基金销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表基
金销售机构如实吸收到肯求。申购和赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对
于肯求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的
投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。
理时候进行调养，并在调养实施前依照《信息表露办法》的研究轨则在轨则媒介
上公告。
五、申购和赎回的数目限制
购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费，下同）。
各销售机构对最低申购名额及往复级差有其他轨则的，以各销售机构的业务轨则
为准。投资者通过直销机构（电子往复平台除外）申购本基金的，单笔最低申购
金额为东谈主民币 100,000 元。投资者当期分拨的基金收益转购相应类别的基金份额
时，不受最低申购金额的限制。
份基金份额。基金份额捏有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个往复账户
保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。
各销售机构对赎回名额有其他轨则的，以各销售机构的业务轨则为准。
或监管要求另有轨则的除外。投资者可屡次申购，但单一投资者捏有基金份额数
不得达到或卓著基金份额总额的 50%（基金运作过程中因基金份额赎回等情形导
致被迫达到或卓著 50%的除外）。
基金经管东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
谢绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。
基金经管东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采用上述措施对基金边界给予控
制。具体见基金经管东谈主相关公告。
回份额的数目限制，或新增基金边界控制措施。基金经管东谈主必须在调养实施前依
照《信息表露办法》的研究轨则在轨则媒介上公告。
六、申购用度和赎回用度及申购份额与赎回金额的设想
（一）申购用度和赎回用度
财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。
有东谈主赎回基金份额时收取。
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；C 类基金份额不收取申
购用度。
申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，本基金对通过直销机构申购 A
类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施离别化的申购费率。通过
直销机构申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率为每笔 500 元。其他
投资东谈主申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的加多而递减；投资者
在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔差异设想。其他投资东谈主申购 A 类
基金份额的具体费率如下表所示：
份额类型 单笔申购金额（M，元） 申购费率
M A 类基金份额
M≥500 万 每笔 1000 元
赎回用度由赎回本基金基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主
赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率随肯求份额捏有时候的加多而递减，本
基金 A 类及 C 类基金份额适用的赎回费率如下：
捏有期限（Y） 赎回费率 赎回费归入基金钞票比例
Y＜7 天 1.5% 100%
Y≥7 天 0 /
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的研究轨则在轨则媒介
上公告。
有东谈主利益无骨子性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销贪图，针对基金
投资者按期或不按期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相关监管部
门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适合调低基金的销售费率。
制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率苦守相关法律法例以及
监管部门、自律法令的轨则。
（二）申购份额与赎回金额的设想
（1）若投资者选拔申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购用度
和净申购金额，申购份额的设想公式为：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购用度=申购金额?净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
申购用度=固定金额
净申购金额=申购金额-申购用度
申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
申购份额设想结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（2）若投资者选拔申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的设想公式为：
申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
申购份额设想结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对
应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得
到的申购份额为：
净申购金额=100,000/（1+0.50%）=99,502.49 元
申购用度=100,000–99,502.49=497.51 元
申购份额=99,502.49/1.0150=98,032.01 份
即：某投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对
应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可
得到 98,032.01 份 A 类基金份额。
例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份
即：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为 98,522.17 份。
申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额的基金份额净值，有
效份额单元为份。上述设想结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此
产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金采纳“份额赎回”方式，赎回金额以赎回当日各种基金份额净值为基
准进行设想，设想公式：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回用度=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回用度
设想结果以四舍五入的方式保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。
例：某投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，捏有时候为 1 年，对应的
赎回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净
赎回金额为：
赎回总金额=100,000×1.0150=101,500.00 元
赎回用度=0 元
净赎回金额=101,500.00–0=101,500.00 元
即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，捏有时候为 1 年，对应的赎
回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净赎
回金额为 101,500.00 元。
赎回金额为按本质阐明的灵验赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣
除相应的用度，赎回金额单元为元。上述设想结果均按四舍五入方法，保留到小
数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金各种基金份额净值的设想，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5
位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值
在本日收市后设想，并按基金合同的约定公告。设想公式为：T 日各种基金份额
净值＝T 日各种基金钞票净值/T 日该类基金份额余额总额。遇特殊情况，经履行
适正当式，不错适合延伸设想或公告。
七、谢绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金经管东谈主可谢绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求：
产净值。
能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额捏有东谈主利益的情形。
格且采纳估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购肯求。
份额的比例达到或者卓著 50%，或者变相侧目 50%聚合度的情形。
基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法宽泛运行。
资者单日或单笔申购金额上限的。
发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定
暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金经管东谈主应当根据研究轨则在轨则媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分谢绝的，被谢绝的申购款项本
金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况舍弃时，基金经管东谈主应实时收复申购业务
的办理。
八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回
款项：
产净值；
格且采纳估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；
发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金
经管东谈主应按轨则报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金经管东谈主应足额支付；
如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨
给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合
同的相关条目处理。基金份额捏有东谈主在肯求赎回时可预先选拔将当日可能未获受
理部分给予拔除。在暂停赎回的情况舍弃时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的
办理并公告。
九、多半赎回的情形及处理方式
若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金
逶迤中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金逶迤中转入肯求份额
总额后的余额）卓著前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半赎回。
当基金出现多半赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的钞票组合景象决定
全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。
（1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时，
按宽泛赎回圭表施行。
（2）部分脱期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有坚苦或认
为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大
波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户
赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的，
将自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回肯求将被拔除。脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并
处理，无优先权并以下一绽放日的该类别基金份额净值为基础设想赎回金额，以
此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主
未能赎回部分作自动脱期赎回处理。
（3）若本基金发生多半赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回肯求卓著上一开
放日基金总份额的 10%，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出 10%
的赎回肯求实施脱期办理，即自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为
止；而对该单个基金份额捏有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他投资者
的赎回肯求按前述条目处理，即基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放
日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回申
请，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份
额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。
选拔脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔
取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被拔除。具体见相关公告。
（4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管
理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支
付赎回款项，但不得卓著 20 个职业日，并应当在轨则媒介上进行公告。
当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招
募说明书轨则的其他方式在 3 个往复日内文告基金份额捏有东谈主，说明研究处理方
法，并在 2 日内在轨则媒介上公告。
十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
的各种基金份额净值。
研究轨则，在轨则媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据本质情况
在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽放的公
告。
十一、基金逶迤
基金经管东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与
基金经管东谈主经管的其他基金之间的逶迤业务，基金逶迤不错收取一定的逶迤费，
相关法令由基金经管东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并
提前示知基金托管东谈主与相关机构。
十二、基金的非往复过户
基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制施行等情形
而产生的非往复过户以及登记机构招供、妥当法律法例的其它非往复过户。岂论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资
东谈主，或按法律法例或有权机关轨则的方式处理。
袭取是指基金份额捏有东谈主升天，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；
捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社
会团体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的
基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关贵府，对于妥当条件的非往复过户肯求按基金登记机
构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的尺度收费。
十三、基金的转托管
基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构不错按照轨则的尺度收取转托管费。
十四、按期定额投资贪图
基金经管东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资贪图，具体法令由基金经管东谈主另
行轨则。投资东谈主在办理按期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金经管东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定
额投资贪图最低申购金额。
十五、基金的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构招供、妥当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额
被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨
与支付。法律法例或监管部门另有轨则的除外。
如相关法律法例允许基金经管东谈主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金经管东谈主将制定和实施相应的业务法令。
十六、基金份额的往复和转让
在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主通
过中国证监会招供的往复场面或者往复方式进行份额转让的肯求并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额捏有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。
十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书或相关公
告。
十八、在不违背相关法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的
前提下，基金经管东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进行
补充和调养并提前公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
第九部分 基金的投资
一、投资标的
本基金通过指数化投资，力图完毕对标的指数的灵验追踪，勤奋追踪偏离度
以及追踪舛讹最小化。
二、投资范围
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好完毕投资标的，还
不错投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的国债、政策性金融
债、央行单据、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及法律法例或
中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当中国证监会相关轨则）。
本基金不投资于股票，也不投资于可逶迤债券、可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合
圭表后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的
金钞票的 80%；本基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
当法律法例或监管机构的相关轨则变更时，基金经管东谈主在履行适正当式后可
对上述钞票配置比例进行适合调养。
三、投资策略
本基金为指数基金，主要采纳抽样复制和动态优化的方法，投资于标的指数
中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券行动替代，构造
与标的指数风险收益特征相似的钞票组合，以完毕对标的指数的灵验追踪。
在宽泛市集情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的全都值不卓著
度和追踪舛讹卓著上述范围，基金经管东谈主应采用合理措施幸免追踪偏离度、追踪
舛讹进一步扩大。
本基金将采纳抽样复制和动态优化的方法，主要以标的指数的成份券组成为
基础，详细商量债券流动性、基金日常申购赎回以及银行间和往复所债券往复特
性及往复成例等情况，进行替代优化，以保证对标的指数的灵验追踪。
本基金通过抽样复制和动态优化的方法进行被迫式指数化投资，在勤奋追踪
舛讹最小化的前提下，本基金可采用适合方法，如“久期盯住”等优化策略对基
金钞票进行调养，数落往复成本，以期在轨则的风险承受限定之内，尽量缩小跟
踪舛讹。
今后，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和往复方式的革命等，基金还
将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，
本基金将在履行适正当式后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
四、投资限制
基金的投资组合应苦守以下限制：
（1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，其中投资于标
的指数成份券过火备选成份券的比例不低于本基金非现款基金钞票的 80%；
（2）本基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净
值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓著基金钞票净值的 10%，
完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目轨则的比例
限制；
（4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不卓著该证
券的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目规
定的比例限制；
（5）本基金钞票总值不卓著基金钞票净值的 140%；
（6）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值悉数不得卓著该基金钞票净
值的 15%；因证券市集波动、基金边界变动等基金经管东谈主之外的因素以致基金不
妥当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；
（7）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对
手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围
保捏一致；
（8）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金
边界变动、标的指数成份券调养、标的指数成份券流动性限制等基金经管东谈主之外
的因素以致基金投资比例不妥当上述轨则投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个
往复日内进行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例或监管部门另
有轨则的，从其轨则。
基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当
基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起
入手。
如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，如
适用于本基金，基金经管东谈主在履行适正当式后，以变更后的轨则为准。法律法例
或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适正当式后，则
本基金投资不再受相关限制。
为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷职责的投资；
（4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有轨则的除外；
（5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕往复、支配证券往复价钱过火他不正大的证券往复行动；
（7）法律、行政法例和中国证监会轨则禁锢的其他行动。
基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、本质
控制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资标的和投资策略，苦守基金份
额捏有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按
照市集自制合理价钱施行。相关往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律
法例给予表露。紧要关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以
上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。
如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金
经管东谈主在履行适正当式后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为
准。
五、事迹相比基准
本基金的标的指数为：上海计帐所 0-5 年政策性金融债指数。
本基金的事迹相比基准为：上海计帐所 0-5 年政策性金融债指数收益率×
上海计帐所 0-5 年政策性金融债指数是详细反馈待偿期 5 年以内务策性金融
债价钱走势的指数，可行动投资该类债券的事迹相比基准和标的指数。
本基金为指数基金，将精良追踪标的指数，努力追求追踪偏离度和追踪舛讹
最小化。若出现指数改名等对基金投资无骨子性影响的标的指数变更情形，基金
经管东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，履行适正当式，并在轨则媒介上公告。
若改日出现标的指数不妥当要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之
外的因素以致标的指数不妥当要求及法律法例、监管机构另有轨则的除外）、指
数编制机构退出等情形，基金经管东谈主应当自该情形发生之日起十个职业日内向中
国证监会论说并提议惩处决策，如逶迤运作方式、与其他基金合并或者断绝基金
合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份额捏有东谈主大会
未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。
自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确按期间，基金经管
东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息苦守基金份额捏有东谈主
利益优先原则撑捏基金投资运作。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混
合型基金，高于货币市集基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，
具有与标的指数相似的风险收益特征。
七、基金经管东谈主代表基金应用相关权利的处理原则及方法
额捏有东谈主的利益；
东谈主牟取任何欠妥利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金
份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并运筹帷幄管帐师事
务所见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额捏有东谈主大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变
现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。
第十部分 基金的财产
一、基金钞票总值
基金钞票总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款项
过火他钞票的价值总和。
二、基金钞票净值
基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主根据相关法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管
东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独
立。
四、基金财产的撑捏和责罚
本基金财产孤独于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基
金托管东谈主撑捏。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣
押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被处
分。
基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章拔除或者被照章宣告收歇等原
因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，
不得对基金财产强制施行。
第十一部分 基金钞票的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券往复场面的往复日以及国度法律法例
轨则需要对外表露基金净值的非往复日。
二、估值对象
基金所领有的债券、货币市集器具、银行进款本息、应收款项、其它投资等
钞票及欠债。
三、估值原则
基金经管东谈主在确定相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业会
计准则》、监管部门研究轨则。
（一）对存在活跃市集且简略获取同样钞票或欠债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资
产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计
量的紧要事件的，应采纳最近往复日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值
日或最近往复日的报价弗成真确反馈公允价值的，应报恩价进行调养，确定公允
价值。
与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样钞票或欠债的公允价值
为基础，并在估值手艺中商量不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用
的限制等，如果该限制是针对钞票捏有者的，那么在估值手艺中不应将该限制作
为特征商量。此外，基金经管东谈主不应试虑因其巨额捏有相关钞票或欠债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市集的投资品种，应采纳在当前情况下适用况兼有充足
可利用数据和其他信息支捏的估值手艺确定公允价值。采纳估值手艺确定公允价
值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值
或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。
（三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事
件，使潜在估值调养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬
估值进行调养并确定公允价值。
四、估值方法
值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价进行估值；
对于含投资者回售权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至本质
收款日历间登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推
荐估值全价进行估值，同期应充分商量刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影
响。回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的，按照长待偿期所对应的价
格进行估值。
前情况下适用况兼有充足可利用数据和其他信息支捏的估值手艺确定其公允价
值。
值。
金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估
值。
确保基金估值的自制性。
按国度最新轨则估值。
如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告
对方，共同查明原因，两边协商惩处。
根据研究法律法例，基金钞票净值设想和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主
承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金研究的会
计问题，如经相关各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的见识，按照
基金经管东谈主对基金净值信息的设想结果按轨则对外给予公布。
五、估值圭表
日该类基金份额的余额数目设想，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五
入。由此产生的舛讹计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值
精度救急调养机制。国度另有轨则的，从其轨则。
基金经管东谈主每个职业日设想基金钞票净值及各种基金份额净值，并按轨则公
告。
或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金钞票估值后，
将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管
理东谈主根据基金合同的约定对外公布。
六、估值舛讹的处理
基金经管东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适合、合理的措施确保基金钞票估值
的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生
估值舛讹时，视为该类基金份额净值舛讹。
基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销
售机构、或投资东谈主自身的罪行形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪行
的职责东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下
述“估值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿职责。
上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数
据设想差错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职责方应及
时协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担；
由于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估
值舛讹职责方对径直损失承担补偿职责；若估值舛讹职责方也曾积极协调，况兼
有协助义务确当事东谈主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责
任。估值舛讹职责方应酬更正的情况向研究当事东谈主进行阐明，确保估值舛讹已得
到更正。
（2）估值舛讹的职责方对研究当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责，
况兼仅对估值舛讹的研究径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。
（3）因估值舛讹而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。
但估值舛讹职责方仍应酬估值舛讹负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还
或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹
职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利的
当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分
欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿额加上也曾得到的不
当得利返还的总和卓著其本质损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。
（4）估值舛讹调养采纳尽量收复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。
估值舛讹被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：
（1）查明估值舛讹发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛讹发生
的原因确定估值舛讹的职责方；
（2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失
进行评估；
（3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行
更正和补偿损失；
（4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向研究当事东谈主进行阐明。
（1）基金份额净值设想出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报
基金托管东谈主，并采用合理的措施选藏损失进一步扩大。
（2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基
金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法例或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业
另有通行作念法，基金经管东谈主与基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益
的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
商阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；
八、基金净值的阐明
基金钞票净值和各种基金份额净值由基金经管东谈主负责设想，基金托管东谈主负责
进行复核。基金经管东谈主应于每个职业日往复扫尾后设想当日的基金钞票净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值设想结果复核阐明后发
送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按基金合同的约定对基金净值给予公布。
九、特殊情况的处理
所形成的舛讹不行动基金钞票估值舛讹处理。
指数编制机构、第三方估值基准服务机构及进款银行品级三方机构发送的数据错
误、遗漏，或国度管帐政策变更、市集法令变更等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原
因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然也曾采用必要、适合、合理的措施进行查验，
但未能发现舛讹的，由此形成的基金钞票估值舛讹，基金经管东谈主和基金托管东谈主免
除补偿职责。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施削弱或舍弃由
此形成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金钞票估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。
第十二部分 基金的收益与分拨
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中
已完毕收益的孰低数。
三、基金收益分拨原则
收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行
收益分拨；
金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成；
日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；
在不违背法律法例轨则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无实
质不利影响的前提下，基金经管东谈主在履行适正当式后，经与基金托管东谈主协商一致
后可对上述基金收益分拨原则进行调养。
四、收益分拨决策
基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收
益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。
五、收益分拨决策实在定、公告与实施
本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信
息表露办法》的研究轨则在轨则媒介公告。
六、基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当
投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金
登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再
投资的设想方法，依照《业务法令》施行。
七、实施侧袋机制期间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规
定。
第十三部分 基金的用度与税收
一、基金用度的种类
仲裁费和诉讼费；
用度。
二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式
本基金的经管费按前一日基金钞票净值的 0.15%年费率计提。经管费的设想
方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金经管费
E 为前一日的基金钞票净值
基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致
的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法
定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，
如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商惩处。
本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金钞票净值
基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致
的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法
定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，
如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商惩处。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.01%。销售服务费计提的设想公式如下：
H＝E×0.01%÷当年天数
H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金钞票净值
基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对
一致的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行支付。若
遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行
查对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商惩处。
议轨则，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的技俩
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
目。
四、实施侧袋机制期间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户钞票变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取基
金经管费，详见招募说明书的轨则或相关公告。
五、基金税收
本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣
缴义务东谈主按照国度研究税收征收的轨则代扣代缴。
第十四部分 基金的管帐与审计
一、基金管帐政策
管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐
年度表露；
管帐核算，按照研究轨则编制基金管帐报表；
阐明。
二、基金的年度审计
共和国证券法》轨则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进
行审计。
换管帐师事务所需按照《信息表露办法》的研究轨则在轨则媒介公告。
第十五部分 基金的信息表露
一、本基金的信息表露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息表露办法》、
《流动性风险经管轨则》、
《基金合同》过火他研究轨则。相关法律法例对于信息
表露的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。
二、信息表露义务东谈主
本基金信息表露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主
大会的基金份额捏有东谈主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会轨则的自
然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组织。
本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律
法例和中国证监会的轨则表露基金信息，并保证所表露信息的真确性、准确性、
圆善性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予表露的基金信
息通过妥当中国证监会轨则条件的寰宇性报刊（以下简称“轨则报刊”）和《信
息表露办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金经管东谈主网站、
基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介表露，并保证基金投资
东谈主简略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开表露的信息贵府。
三、本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行径：
四、本基金公开表露的信息应采纳汉文文本。如同期采纳外文文本的，基金
信息表露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文
文本为准。
本基金公开表露的信息采纳阿拉伯数字；除突出说明外，货币单元为东谈主民币
元。
五、公开表露的基金信息
公开表露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具贵府概要
《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基
金份额捏有东谈主大会召开的法令及具体圭表，说明基金家具的性情等触及基金投资
者紧要利益的事项的法律文献。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性情、风险揭示、信息披
露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息
发生紧要变更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载
在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新
一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。
作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。
明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具贵府概要的信息发生紧要变
更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金家具贵府概要，并登载在轨则
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，
基金经管东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金家具
贵府概要。
基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主应当在基金份额发售的三日
前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登
载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府概要、
《基金合同》和基金托管条约登载在轨则网站上，并将基金家具贵府概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约
登载在轨则网站上。
（二）基金份额发售公告
基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书确当日登载于轨则报刊和轨则网站上。
（三）《基金合同》奏效公告
基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在轨则报刊和轨则网站
上登载《基金合同》奏效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》奏效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应
当至少每周在轨则网站表露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。
在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日
的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点表露绽放日的各种基金份
额净值和基金份额累计净值。
基金经管东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站表露半年
度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表露文献上载明基金份
额申购、赎回价钱的设想方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。
（六）基金按期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说
基金经管东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年
度论说登载在轨则网站上，并将年度论说教导性公告登载在轨则报刊上。基金年
度论说中的财务管帐论说应当经过妥当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师
事务所审计。
基金经管东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，并
将中期论说登载在轨则网站上，并将中期论说教导性公告登载在轨则报刊上。
基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度论说，
将季度论说登载在轨则网站上，并将季度论说教导性公告登载在轨则报刊上。
《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度论说、中
期论说或者年度论说。
如论说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或卓著基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期论说“影响投资者决
策的其他枢纽信息”项下表露该投资者的类别、论说期末捏有份额及占比、论说
期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金经管东谈主应当在基金年度论说和中期论说中表露基金组合伙产情况过火
流动性风险分析等。
（七）临时论说
本基金发生紧要事件，研究信息表露义务东谈主应当依照《信息表露办法》的规
定编制临时论评话，并登载在轨则报刊和轨则网站上。
前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产
生紧要影响的下列事件：
《基金合同》断绝、基金计帐；
务所；
事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
东谈主变更；
责东谈主发生变动；
基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓著百分之
三十；
紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管
业务相关行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；
本质控制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外；
方式和费率发生变更；
格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则和基金合同约定的其他事项。
（八）清楚公告
在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集私密传的消
息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份
额捏有东谈主权益的，相关信息表露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清楚。
（九）基金份额捏有东谈主大会决议
基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。
（十）计帐论说
基金合同出现断绝情形的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基
金财产进行计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在轨则
网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。
（十一）实施侧袋机制期间的信息表露
本基金实施侧袋机制的，相关信息表露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同
和招募说明书的轨则进行信息表露，详见招募说明书的轨则。
（十二）中国证监会轨则的其他信息。
六、信息表露事务经管
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露经管轨制，指定专门部门及
高等经管东谈主员负责经管信息表露事务。
基金经管东谈主、基金托管东谈主及相关从业东谈主员不得泄露未公开表露的基金信息。
基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当妥当中国证监会相关基金信息
表露内容与景色准则等法例的轨则。
基金托管东谈主应当按摄影关法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约
定，对基金经管东谈主编制的基金钞票净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回
价钱、基金按期论说、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金计帐论说等
公开表露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中选拔一家报刊表露本基金信息。
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基金
信息，并保证相关报送信息的真确、准确、圆善、实时。
基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上表露信息外，还不错根据需要
在其他寰球媒介表露信息，然则其他寰球媒介不得早于轨则媒介表露信息，况兼
在不同媒介上表露团结信息的内容应当一致。
基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基
金宽泛投资操作的前提下，自主提高信息表露服务的质地。具体要求应当妥当中
国证监会及自律法令的相关轨则。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不
得从基金财产中列支。
为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计论说、法律见识书的专
业机构，应当制作职业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 10
年。
七、信息表露文献的存放与查阅
照章必须表露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法
规轨则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延伸信息表露的情形
商阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值的；
九、法律法例或中国证监会对信息表露另有轨则的，从其轨则。
第十六部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基
金份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并运筹帷幄管帐师
事务所见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用妥当《中
华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表露专项审计见识。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
为基础，阐明基金份额捏有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到的申购肯求，按照
启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的
赎回肯求并支付赎回款项。
换；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申
购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。
回。多半赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求卓著前一绽放日主袋账
户总份额的 10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金经管东谈主设想各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时以主袋账户钞票为基准。
基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投
资组合的调养，因钞票流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。
基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现之外的其他投资操
作。
四、实施侧袋机制期间的基金用度
侧袋机制实施期间，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但应
待侧袋账户钞票变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取经管
费。
五、侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付
特定钞票以可出售、可转让、收复往复等方式收复流动性后，基金经管东谈主
应当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采用将特定钞票给予处置变现等方
式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。
侧袋账户钞票全部完成变现并断绝侧袋机制后，基金经管东谈主应实时聘用符
合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表露专项审计见识。
六、侧袋机制的信息表露
在启用侧袋机制、处置特定钞票、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生紧要影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。
基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息表露”部分轨则的基金净值信
息表露方式和频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施
侧袋机制期间本基金暂停表露侧袋账户份额净值和累计净值。
侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金按期论说中表露论说期内特定
钞票处置进展情况，表露论说期末特定钞票可变现净值或净值区间的，需同期注
明不行动特定钞票最终变现价钱的承诺。
七、本部分对于侧袋机制的相关轨则，但凡径直援用法律法例或监管法令
的部分，如将来法律法例或监管法令修改导致相关内容被取消或变更的，或将来
法律法例或监管法令针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金经管东谈主经与基金
托管东谈主协商一致并履行适正当式后，可径直对本部安分容进行修改、补充或调养，
无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
第十七部分 风险揭示
一、投资组合的风险
投资组合的风险主要包括市集风险、信用风险。
证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金钞票靠近潜在
的风险，本基金的市集风险起首于债券钞票市集价钱的波动。影响债券市集价钱
波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：
（1）政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价
格波动，影响基金收益而产生风险。
（2）经济周期风险
经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景象的
影响，也呈现周期性变化，基金投资于公司的债券，其收益水平也会随之发生变
化，从而产生风险。
（3）利率风险
金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响
企业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影
响，从而产生风险。
（4）通货彭胀风险
基金份额捏有东谈主的收益将主要通过现款神情来分拨，如果发生通货彭胀，现
金的购买力会下降，从而影响基金的本质收益。
（5）公司谋略风险
公司的谋略受多种因素影响。如果所投资的公司谋略不善，其证券价钱可能
下降，或者简略用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过
分散化投资减少这种非系统性风险，但并弗成完全舍弃该种风险。
（6）债券收益率弧线变动的风险
债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙研究的风险，单一的
久期宗旨并弗成充分反馈这一风险的存在。
（7）再投资风险
市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上
升所带来的价钱风险互为消长。
债券刊行东谈主出现负约、谢绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地数落
导致债券价钱下降的风险，信用风险也包括证券往复敌手因负约而产生的证券交
割风险。
二、本基金独到的风险
标的指数并弗成完全代表整个这个词债券市集。标的指数成份券的平均答复率与整
个债券市集的平均答复率可能存在偏离。
标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、刊行主体谋略景象、
投资东谈主神气和往复轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收
益水平发生变化，产生风险。
指数编制方法的弱势可能导致标的指数的发达与总体市集发达产生各异，从
而使基金收益发生变化。同期，上海计帐所分歧指数的实时性、圆善性和准确性
作念出任何承诺。标的指数值可能出现舛讹，投资者若参考指数值进行投资决策可
能导致损失。
由于标的指数调养成份券或变更编制方法、或标的指数成份券在标的指数中
的权重发生变化、或成份券流动性差等原因使本基金无法实时调养投资组合以及
与基金运作相关的用度等因素，可能导致本基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。
本基金采纳抽样复制和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表性和流
动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券行动替代，基金投资组合与标的指
数组成可能存在各异，从而可能导致基金本质收益率与标的指数收益率产生偏
离；
在标的指数编制中，债券利息设想再投资收益，而基金再投资中巧合能得到
同样的收益率；
本基金力图追求日均追踪偏离度的全都值不卓著 0.35%，年化追踪舛讹不超
过 4%，但因标的指数编制法令调养或其他因素可能导致追踪舛讹卓著上述范围，
本基金净值发达与指数价钱走势可能发生较大偏离。
本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和爱戴，改日指数编制机构可
能由于各式原因罢手对指数的经管和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情
形发生之日起十个职业日内向中国证监会论说并提议惩处决策，如更换基金标的
指数、逶迤运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集
基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表
决未通过的，基金合同自动断绝。投资东谈主将靠近更换基金标的指数、逶迤运作方
式，与其他基金合并或者断绝基金合同等风险。
自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确定并实施前，基金
经管东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息苦守基金份额捏
有东谈主利益优先原则撑捏基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能
导致指数发达与相关市集发达有在各异，影响投资收益。
标的指数成份券可能因各式原因临时或永久停牌或发生负约，发生成份券停
牌或负约时可能靠近如下风险：
（1）基金可能因无法实时调养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛讹扩大。
（2）在极点情况下，标的指数成份券可能大面积停牌或负约，基金可能无
法实时卖出成份券以获取足额的妥当要求的赎回款项，由此基金经管东谈主可能竖立
较低的赎回份额上限或者采用暂停赎回的措施，投资者将靠近无法赎回全部或部
分基金份额的风险。
指数成份券发生彰着负面事件靠近退市或负约风险，且指数编制机构暂未作
出调养的，基金经管东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益优先的原则，详细商量成份券
的退市或负约风险、其在指数中的权重以及对追踪舛讹的影响，据此制定成份券
替代策略，并对投资组合进行相应调养。
（1）政策性银行改制后的信用风险
若改日政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生较大变化，
债券信用等级也可能相应调养，基金投资可能靠近一定信用风险；
（2）政策性金融债流动性风险
政策性金融债市集投资者行径具有一定趋同性，在极点市集环境下，可能集
中买入或卖出，存在流动性风险；
（3）投资聚合度风险
政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生紧要事项变化，可能对基金
净值发达产生较大影响。
三、流动性风险
在市集或个券流动性不及的情况下，基金经管东谈主可能无法飞快、低成土产货调
整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与
赎回”章节。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好完毕投资标的，还
不错投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的政策性金融债、国
债、央行单据、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及法律法例或
中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当中国证监会相关轨则）。总
体而言，本基金的标的钞票主要以0-5年（含）期的政策性金融债为主，总体流
动性较好。
当本基金出现多半赎回情形时，本基金经管东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主
协商一致后，将运用多种流动性风险经管器具对赎回肯求进行控制调养，以应酬
流动性风险，保护基金份额捏有东谈主的利益，具体措施，详见招募说明书“第八部
分 基金份额的申购与赎回”的相关内容。
基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可
依照法律法例及基金合同的约定，详细运用各种流动性风险经管器具，对赎回申
请等进行控制调养，行动特定情形下基金经管东谈主流动性风险经管的援救措施，包
括但不限于：
（1）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形
具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“八、
暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相关内容。
（2）减速支付赎回款项或脱期办理多半赎回肯求
具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“八、
暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”及“九、多半赎回的情形及处理方式”的
相关内容。
（3）收取短期赎回费
对捏续捏有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费
全额计入基金财产。
（4）暂停基金估值
当特定钞票占前一估值日基金钞票净值50%以上的，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金经管东谈主应当暂停基金估值，并采用减速支付赎回款项或暂停接受基金
申购赎回肯求的措施。
（5）舞动订价
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主可采纳舞动订价机制，以确
保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率苦守相关法律法例以及监管部
门、自律法令轨则。
（6）实施侧袋机制
具体措施，详见招募说明书“第十六部分 侧袋机制”中的相关内容。
（7）中国证监会认定的其他措施。
侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定钞票分离至专门的侧袋账户
进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，宗旨在于有
效障翳并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和逶迤，仅主袋账户份额宽泛绽放赎回，因此启用
侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定钞票的变当前候具有不确
定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
钞票的估值，基金份额捏有东谈主可能因此靠近损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主
在基金按期论说中表露论说期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不行动特
定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基
金经管东谈主不承担任何保证和承诺的职责。
基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金经管东谈主设想各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时仅需
商量主袋账户钞票，并根据相关轨则对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少
进行按投资损失处理，因此本基金表露的事迹宗旨弗成反馈特定钞票的真不二价值
及变化情况。
四、经管风险
本基金可能因为基金经管东谈主的经管水平、经管妙技和经管手艺等因素，而影
响基金收益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合经管上，举例钞票配
置、类属配置弗成妥当基金合同的要求，弗成达到预期收益标的；也可能表面前
个券的选拔弗成妥当本基金的投资作风和投资标的等。
跟着中国证券市集与国际市集的接轨，各式国际的投资器具也徐徐引入，这
些新的投资器具在为基金钞票保值升值的同期，也会产生一些新的投资风险，例
如可逶迤债券带来的转股风险，利率期货带来的期货投资风险等。同期，基金管
理东谈主可能因为对这些新的投钞票品的不熟习而发生投资舛讹，产生投资风险。
五、合规性风险
指本基金的投资运作不妥当相关法律、法例的轨则和基金合同的要求而带来
的风险。
六、操作风险
基金运作过程中，因里面控制存在弱势或者东谈主为因素形成操作乌有或违背操
作规程等引致的风险，举例，越权违纪往复、管帐部门诓骗、往复舛讹、IT 系
统故障等风险。
七、基金财产投资运营过程中的升值税
鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法
规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和
/或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等
税负，仍由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产
账户径直缴付，或划付至基金经管东谈主账户并自基金经管东谈主依据税务部门要求完成
税款申报缴纳。
八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险
本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券期货市集盛大礼貌等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金
的永久风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和代销机构）根据相
关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不
同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与家具风险
之间的匹配历练。
九、其他风险
由于绽放式基金的特殊要求，本基金必须保捏一定的现款比例以应付赎回的
需求，在经管现款头寸时，有可能存在现款不及的风险和现款过多而带来的契机
成本风险。
当设想机、通信系统、往复集聚等手艺保障系统或信息集聚支捏出现特地情
况，可能导致基金日常的申购赎回无法按宽泛时限完成、登记结算系统瘫痪、核
算系统无法按宽泛时限涌现产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风
险。
本基金是一绽放式基金，基金边界将跟着投资东谈主对基金份额的申购与赎回而
不休变化，如果由于投资东谈主的一语气巨额赎回而导致基金经管东谈主被迫抛售债券以应
付基金赎回的现款需要，则可能使基金钞票净值受到不利影响。
干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可
能导致基金钞票的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商负约等超出基金经管
东谈主自身径直控制才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。
声明：
须自行承担投资风险。
售。然则，本基金并不是销售代理机构的进款或欠债，也莫得经销售代理机构担
保或者背书，销售代理机构并弗成保证其收益或本金安全。
第十八部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐
一、《基金合同》的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则
和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基
金托管东谈主同意后变更并公告。
并自表决通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表露办法》的研究轨则在轨则
媒介公告。
二、《基金合同》的断绝事由
有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当断绝：
基金托管东谈主贯串的；
的因素以致标的指数不妥当要求及法律法例、监管机构另有轨则的除外）、指数
编制机构退出等情形，基金经管东谈主召集基金份额捏有东谈主大会对惩处决策进行表
决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；
三、基金财产的计帐
成立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监
督下进行基金计帐。
管东谈主、妥当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会
指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组和洽接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作计帐论说；
（5）聘用管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐
论说出具法律见识书；
（6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。
四、计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合
理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产计帐剩余钞票的分拨
依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金
份额比例进行分拨。
六、基金财产计帐的公告
计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐论说经妥当《中华东谈主
民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报
中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备
案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐
论说登载在轨则网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。
七、基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例
轨则的最低期限。
第十九部分 基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要详见附件一。
第二十部分 基金托管条约的内容摘要
基金托管条约的内容摘要详见附件二。
第二十一部分 对基金份额捏有东谈主的服务
本公司承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有东谈主
的需要和市集的变化，当令对服务技俩进行调养。主要服务内容如下：
（一）投资东谈主对账单服务
本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电子
对账单服务的基金份额捏有东谈主发送电子对账单。
（二）电话运筹帷幄服务
客服热线提供7X24小时的基金净值信息、投资东谈主账户往复情况、基金家具与
服务等信息的自助查询。
客服热线东谈主工座次在往复日提供东谈主工服务，基金投资东谈主不错通过热线得到业
务运筹帷幄、信息查询、服务投诉、信息定制、账户贵府修改等专项服务。
（三）集聚在线服务
投资东谈主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、往复操作中的
各式问题进行运筹帷幄互动。
（四）信息定制服务
投资东谈主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者径直登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各种信息服务。
（五）投诉受理服务
投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、在线客服、客服
电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠谈提议投诉或见识。本公司将在收到投诉之
日起3个职业日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延永久限不
得卓著20日，并实时示知投诉东谈主延永久限及根由。
（六）网站往复服务
依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务法令》的轨则，本公司
可向个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主提供基金电子直销往复服务。具体业务法令详见基
金经管东谈主网站说明。
（七）基金经管东谈主客户服务研究方式
客户服务热线：40088-50099（免远程话费）
公司网址：www.huaan.com.cn
电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ,service@huaan.com.cn
服务地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦37层
邮政编码：200120
（八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，请研究基金管
理东谈主客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式研究基金经管东谈主。请确保投资
前，您/贵机构也曾全面融会了本招募说明书。
第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式
招募说明书（包括更新的招募说明书）发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应
当按摄影关法律法例轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
第二十三部分 备查文献
一、备查文献
二、存放场合：除第 6 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金经管东谈主的住
所。
三、查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。
附件一：基金合同内容摘要
一、基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务
（一）基金份额捏有东谈主
包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者肯求赎回其捏有的基金份额；
（4）按照轨则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；
（5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会
审议事项应用表决权；
（6）查阅或者复制公开表露的基金信息贵府；
（7）监督基金经管东谈主的投资运作；
（8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。
包括但不限于：
（1）幽静阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息表露文献；
（2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）良善基金信息表露，实时应用权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；
（5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》断绝的
有限职责；
（6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；
（7）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的欠妥得利；
（9）提供基金经管东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及频频的更新和
补充，并保证其真确性；
（10）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金经管东谈主
但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用
并经管基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例轨则或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照轨则召集基金份额捏有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及研究法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管
东谈主违背了《基金合同》及国度研究法律轨则，应申报中国证监会和其他监管部门，
并采用必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处
理；
（9）担任或寄托其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并得到《基金合同》轨则的用度；
（10）依据《基金合同》及研究法律轨则决定基金收益的分拨决策；
（11）在《基金合同》约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回或逶迤申
请；
（12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权
利；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益应用诉讼权利或者
实施其他法律行径；
（15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券谋略机构或其他为基金
提供服务的外部机构；
（16）在妥当研究法律、法例的前提下，制订和调养研究基金认购、申购、
赎回、逶迤、转托管、非往复过户、按期定额投资、收益分拨等方面的业务法令，
在法律法例和本基金合同轨则的范围内决定和调养基金的相关费率结构和收费
方式；
（17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。
但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则经管和运
用基金财产；
（4）配备充足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的谋略方式经管和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，
保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤独，对所经管的不同基金差异
经管，差异记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他研究轨则外，不得利用基金财
产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
（8）采用适合合理的措施使设想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
方法妥当《基金合同》等法律文献的轨则，按研究轨则设想并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；
（10）编制季度论说、中期论说和年度论说；
（11）严格按照《基金法》、
《基金合同》过火他研究轨则，履行信息表露及
论说义务；
（12）保守基金买卖秘要，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》过火他研究轨则另有轨则外，在基金信息公开表露前应予躲藏，不
向他东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部
专科咨询人提供服务需要而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有
东谈主分拨基金收益；
（14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》过火他研究轨则召集基金份额捏有东谈主大
会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；
（16）按轨则保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相
关贵府不低于法律法例轨则的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时候发出，况兼
保证投资者简略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金研究的
公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到研究贵府的复印件；
（18）组织并干涉基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、
变现和分拨；
（19）靠近收场、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会
并文告基金托管东谈主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当
权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而革职；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基
金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有
东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
（22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理研究基
金事务的行径承担职责；
（23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益应用诉讼权利或实施其
他法律行径；
（24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成
奏效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利
息（税后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；
（25）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；
（27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管东谈主
但不限于：
（1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全
撑捏基金财产；
（2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批
准的其他用度；
（3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基
金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的
情形，应申报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市集法令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券往复资金计帐；
（5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；
（6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；
（7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。
但不限于：
（1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业场面，配备充足的、
及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；
（3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的
基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金差异竖立账户，孤独核算，分账经管，
保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他研究轨则外，不得利用基金财
产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；
（5）撑捏由基金经管东谈主代表基金鉴定的与基金研究的紧要合同及研究凭证；
（6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；
（7）保守基金买卖秘要，除《基金法》、《基金合同》过火他研究轨则另有
轨则外，在基金信息公开表露前给予躲藏，不得向他东谈主泄露，但因监管机构、司
法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专科咨询人提供服务需要而向其提
供的情况除外；
（8）复核、审查基金经管东谈主设想的基金钞票净值、各种基金份额净值、基
金份额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务行动研究的信息表露事项；
（10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具见识，说
明基金经管东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果
基金经管东谈主有未施行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采用
了适合的措施；
（11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵府不低于法
律法例轨则的最低期限；
（12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额捏有东谈主名
册；
（13）按轨则制作相关账册并与基金经管东谈主查对；
（14）依据基金经管东谈主的指示或研究轨则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》过火他研究轨则，召集基金份额捏有东谈主
大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金经管东谈主的投资运作；
（17）干涉基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和
分拨；
（18）靠近收场、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会
和银行业监督经管机构，并文告基金经管东谈主；
（19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿
职责不因其退任而革职；
（20）按轨则监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义
务，基金经管东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主
利益向基金经管东谈主追偿；
（21）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和法令
基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代
表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另
有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。
本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。
（一）召开事由
法律法例、中国证监会另有轨则或基金合同另有约定的除外：
（1）断绝《基金合同》；
（2）更换基金经管东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）逶迤基金运作方式；
（5）调养基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬报尺度或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资标的、范围或策略；
（9）变更基金份额捏有东谈主大会圭表；
（10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；
（11）单独或悉数捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额设想，下同）就团结事项书
面要求召开基金份额捏有东谈主大会；
（12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额
捏有东谈主大会的事项。
无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修
改，不需召开基金份额捏有东谈主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
（2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；
（3）加多、减少或调养基金份额类别及界说、法令；
（4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响或
修改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；
（6）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构调养研究基金申购、赎回、
逶迤、转托管、基金往复、非往复过户、按期定额投资等业务法令；
（7）履行适正当式后，本基金推出新业务或新服务；
（8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东谈主大会的
其他情形。
（二）会议召集东谈主及召集方式
金经管东谈主召集。
提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面示知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金经管
东谈主，基金经管东谈主应当配合。
求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额
捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管
东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基
金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开，并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。
开基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干豫。
益登记日。
（三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式
告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时候、场合和会议神情；
（2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；
（3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；
（4）授权寄托评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代
理灵验期限等）、投递时候和场合；
（5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要文告的其他事项。
中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采用的具体通信方式、寄托的公证机关过火联
系方式和研究东谈主、表决见识寄交的截止时候和收取方式。
决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主
到指定场合对表决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行
书面文告基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定场合对表决见识的计票进行监督。基金
经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识
的计票效率。
（四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式
基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。
代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏
有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开
会同期妥当以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：
（1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主
捏有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释妥当法律法例、《基金合
同》和会议文告的轨则，况兼捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记贵府
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证涌现，
灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召
集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
神情或大会公告载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址或
系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个职业日内连
续公布相关教导性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，
则为基金经管东谈主）到指定场合对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托
管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会
议文告轨则的方式收取基金份额捏有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金经管东谈主经
文告不干涉收取表决见识的，不影响表决效率；
（3）本东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额捏
有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识基金份额捏有东谈主所
捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告
的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具
表决见识；
（4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主
出具表决见识的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决见识的
代理东谈主出具的寄托东谈主捏有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释符
正当律法例、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。
或其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错采纳书面、集聚、电话、短信或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。
并表决的，授权方式不错采纳书面、集聚、电话、短信或其他方式，具体方式在
会议文告中列明。
（五）议事内容与圭表
议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修
改、决定断绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份
额捏有东谈主大会运筹帷幄的其他事项。
基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应
当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定圭表确定
和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经运筹帷幄后进行表决，并形成大会决
议。大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能
主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金经管东谈主
授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有
东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主作
为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏
基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效率。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明干涉会议东谈主员姓名
（或单元称号）、身份评释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主
姓名（或单元称号）和研究方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决
截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。
基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和突出决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以
突出决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另
有轨则或基金合同另有约定外，逶迤基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托
管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以突出决议通过方为灵验。
基金份额捏有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。
采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄评释，不然提交
妥当会议文告中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头
妥当会议文告轨则的表决见识视为灵验表决，表决见识暧昧不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决见识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总
数。
基金份额捏有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏
东谈主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基
金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基
金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管
理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议入手
后晓示在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票
东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。
（2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当
场公布计票结果。
（3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀
疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行
再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当马上公布再行清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席
大会的，不影响计票的效率。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金
托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代
表对表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）奏效与公告
基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。
基金份额捏有东谈主大会决议自奏效之日后依照《信息表露办法》的研究轨则在
轨则媒介上公告。如果采纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议
时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当施行奏效的基金份额捏有东谈主
大会的决议。奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管
东谈主、基金托管东谈主均有胁制力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主
和侧袋份额捏有东谈主差异捏有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若相关
基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主
捏有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大
会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有
东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的捏有东谈主参与或授
权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；
（含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主行动该次基金份额捏有东谈主大会的主捏
东谈主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
团结主侧袋账户内的团结类别每份基金份额具有对等的表决权。
（十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表
决条件等轨则，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监
管法令修改导致相关内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并
提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调养，无需召开基金份额捏有东谈主大
会审议。
三、基金合同祛除和断绝的事由、圭表以及基金财产计帐方式
（一）《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规
定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和
基金托管东谈主同意后变更并公告。
并自表决通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表露办法》的研究轨则在轨则
媒介公告。
（二）《基金合同》的断绝事由
有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当断绝：
基金托管东谈主贯串的；
的因素以致标的指数不妥当要求及法律法例、监管机构另有轨则的除外）、指数
编制机构退出等情形，基金经管东谈主召集基金份额捏有东谈主大会对惩处决策进行表
决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；
（三）基金财产的计帐
成立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监
督下进行基金计帐。
管东谈主、妥当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会
指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组和洽接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作计帐论说；
（5）聘用管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐
论说出具法律见识书；
（6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。
（四）计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合
理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产计帐剩余钞票的分拨
依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金
份额比例进行分拨。
（六）基金财产计帐的公告
计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐论说经妥当《中华东谈主
民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报
中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备
案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐
论说登载在轨则网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。
（七）基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例
轨则的最低期限。
四、争议惩处方式
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争
议，应经友好协商惩处。如经友好协商未能惩处的，则任何一方有权将争议提交
中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁场合为北京市，按照其届时灵验的仲裁法令
进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有胁制力，仲裁用度、律
师用度由败诉方承担。
争议处理期间，基金经管东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，赓续诚笃、勤
勉、尽责地履行基金合同轨则的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港突出行政区、
澳门突出行政区和台湾地区法律）统领，并从其解释。
五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构
的办公场面和营业场面查阅。
附件二：托管条约内容摘要
一、基金托管条约当事东谈主
（一）基金经管东谈主
称号：华安基金经管有限公司
住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118
室
办公地址：上海市浦东新区世纪大路 8 号，上海国金中心二期 31、32 层
邮政编码：200120
法定代表东谈主：朱学华
成随即间：1998 年 6 月 4 日
批准设立机关：中国证券监督经管委员会
批准设立文号：证监基字199820 号
组织神情：有限职责公司
注册老本：1.5 亿元
存续期间：捏续谋略
谋略范围：发起设立基金、基金经管及中国证监会批准的其他业务
（二）基金托管东谈主
称号：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
邮政编码：100033
法定代表东谈主：吴利军
成立日历：1992 年 6 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号
组织神情：股份有限公司
注册老本：590.85551 亿元东谈主民币
存续期间：捏续谋略
基金托管经验批文及文号：证监基金字200275 号
二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查
（一）基金托管东谈主根据研究法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资比例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券
选拔尺度的，基金经管东谈主应按照基金托管东谈主要求的景色提供投资品种池，以便基
金托管东谈主对基金本质投资是否妥当基金合同对于证券选拔尺度的约定进行监督。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好完毕投资标的，还
不错投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的国债、政策性金融
债、央行单据、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及法律法例或
中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当中国证监会相关轨则）。
本基金不投资于股票，也不投资于可逶迤债券、可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合
圭表后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的
金钞票的 80%；本基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
当法律法例或监管机构的相关轨则变更时，基金经管东谈主在履行适正当式后可
对上述钞票配置比例进行适合调养。
本基金的投资组合应苦守以下限制：
指数成份券过火备选成份券的比例不低于本基金非现款基金钞票的 80%；
的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目轨则的比例
限制；
的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目轨则
的比例限制；
的 15%；因证券市集波动、基金边界变动等基金经管东谈主之外的因素以致基金不符
合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；
开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保
捏一致；
除上述第 2、6、7 项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动、
标的指数成份券调养、标的指数成份券流动性限制等基金经管东谈主之外的因素以致
基金投资比例不妥当上述轨则投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个往复日内进
行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例或监管部门另有轨则的，
从其轨则。
基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当
基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起
入手。
如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，如
适用于本基金，基金经管东谈主在履行适正当式后，以变更后的轨则为准。法律法例
或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适正当式后，则
本基金投资不再受相关限制。
（二）基金托管东谈主根据研究法律法例的轨则及基金合同的约定对下述基金投
资禁锢行径进行监督。除本条约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基
金经管东谈主基金投资禁锢行径进行监督。
为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷职责的投资；
（4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有轨则的除外；
（5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕往复、支配证券往复价钱过火他不正大的证券往复行动；
（7）法律、行政法例和中国证监会轨则禁锢的其他行动。
如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金
经管东谈主在履行适正当式后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为
准。
（三）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、
本质控制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资标的和投资策略，苦守
基金份额捏有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机
制，按照市集自制合理价钱施行。相关往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并
按法律法例给予表露。紧要关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分
之二以上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行
审查。
根据法律法例研究从事关联往复的轨则，基金经管东谈主和基金托管东谈主应预先相
互提供与本机构有控股关系的鼓吹、本质控制东谈主或与本机构有其他紧要历害关系
的公司名单过火更新，以两边约定的神情提交并确保所提供名单的真确性、圆善
性、全面性。名单变更后基金经管东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2
个职业日内进行回函阐明已盛名单的变更。名单变更时候以基金托管东谈主发出回函
阐明的时候为准。如果基金托管东谈主在运作中严格苦守了监督经由，基金经管东谈主仍
违纪进行往复，并形成基金钞票损失的，基金托管东谈主不承担任何损成仇职责。
若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与关联方进行法律法例禁锢基金从事的往复
时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金经管东谈主采用必要措施结巴该往复的发生，
若基金托管东谈主采用必要措施后仍无法结巴该往复发生时，基金托管东谈主有权向中国
证监会论说，由此形成的损成仇职责由基金经管东谈主承担。对于往复所场内已成交
的违纪往复，基金托管东谈主应按相关法律法例和往复所法令的轨则进行结算，同期
向中国证监会论说，基金托管东谈主不承担由此形成的损成仇职责。
（四）基金托管东谈主根据研究法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金经管
东谈主参与银行间债券市集进行监督。
基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供妥当法律法例及行业
尺度的、经隆重选拔的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各
往复敌手所适用的往复结算方式。基金经管东谈主应严格按照往复敌手名单的范围在
银行间债券市集选拔往复敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银
行间债券市集往复敌手名单进行往复，如基金经管东谈主在基金投资运作之前未向基
金托管东谈主提供银行间债券市集往复敌手名单的，视为基金经管东谈主招供全市集往复
敌手。
基金经管东谈主对银行间债券市集往复敌手名单及结算方式进行更新，应实时通
知基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主阐明后奏效，新名单奏效前已与本次剔除的
往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照条约进行结算。如基金经管东谈主根据
市集情况需要调养银行间债券市集往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主
说明根由，并在与往复敌手发生往复前 3 个职业日内与基金托管东谈主阐明，两边共
同协商惩处。如果基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间市集往复对
手进行往复，应实时提醒基金经管东谈主，经提醒后基金经管东谈主仍未改正的，基金托
管东谈主不承担由此形成的任何损成仇职责。
基金经管东谈主负责对往复敌手的资信控制和往复方式进行控制，按银行间债券
市集的往复法令进行往复，并负责处理因往复敌手不履行合同而形成的纠纷，并
向往复敌手追索因此形成的损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律职责及
损失。基金托管东谈主根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，如基金
托管东谈主发现基金经管东谈主莫得按照预先约定的往复敌手或往复方式进行往复时，基
金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，经提醒后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主
不承担由此形成的任何损成仇职责。
（五）基金托管东谈主根据研究法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金经管
东谈主选拔进款银行进行监督。
基金投资银行进款的，基金经管东谈主应根据法律法例的轨则及基金合同的约
定，确定妥当条件的整个进款银行的名单，并在基金投资银行进款之前实时提供
给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的往复敌手是否妥当研究
轨则进行监督，如基金经管东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行
名单的，视为基金经管东谈主招供整个银行。
本基金投资银行进款应妥当如下轨则：
鉴定书面条约，明确基金经管东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行进款业务中的
权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。
议、账户贵府、投资指示、进款证实书等研究文献，切实履行托管职责。
《运作办法》等研究法律法例，以及国度研究账户经管、利率经管、支付结算等
的各项轨则。
（六）基金托管东谈主根据研究法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金钞票
净值设想、各种基金份额净值设想、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、
基金收益分拨、相关信息表露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进
行监督和核查。
如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的事迹发达数据印制在
宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责。
（七）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或本质投资运作中
违背法律法例、基金合同和本托管条约的轨则，应实时以书面神情文告基金经管
东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管
东谈主收到文告后应不才一职业日前查对并以书面神情给基金托管东谈主发出回函，就基
金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在轨则
期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，
督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在上述轨则
期限内纠正的，基金托管东谈主有权论说中国证监会。
基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违背法律、行政法例和其他研究轨则，或
者违背基金合同约定的，应当谢绝施行，立即文告基金经管东谈主实时改正。如基金
经管东谈主谢绝改正的，基金托管东谈主有权论说中国证监会。
基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据往复圭表也曾奏效的指示违背法律、行政法
规和其他研究轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金经管东谈主，并及
时向中国证监会论说。
基金托管东谈主依摄影关法律法例、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，
基金经管东谈主仍违背法律法例轨则、基金合同或托管条约约定的投资禁锢行径而造
成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责。
（八）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的事
项，基金经管东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。
（九）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要罪犯、违游记径，应实时论说中国
证监会，同期文告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金管
理东谈主无正大根由，谢绝、不容对方根据本条约轨则应用监督权，或采用拖延、欺
诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正
的，基金托管东谈主应论说中国证监会。
（十）基金经管东谈主应当遵命中华东谈主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法例，
不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等罪犯违法行动；根据法律法例配合基金
托管东谈主根据法律法例要求开展客户及受益东谈主身份识别与尽责观测，在法律法例允
许的范围内提供真确、准确、圆善客户及受益东谈主贵府。对具备合理根由怀疑涉嫌
洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主有权按照反洗钱和反恐怖融资监管要求采用
必要管控措施。
投资东谈主应向基金经管东谈主提供法律法例轨则的信息贵府及身份评释文献，配合
基金经管东谈主完成投资东谈主适合性经管、非住户金融账户涉税信息的尽责观测、反洗
钱等监管轨则的职业。
（十一）当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定
保护基金份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并运筹帷幄
管帐师事务所见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需
召开基金份额捏有东谈主大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于
主袋账户。
侧袋机制的具体法令依摄影关法律法例的轨则和基金合同、招募说明书的约
定施行。
三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查
（一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
但不限于基金托管东谈主安全撑捏基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及
投资所需的其他账户，实时、准确复核基金经管东谈主设想的基金钞票净值、各种基
金份额净值，根据基金经管东谈主指示办理计帐交收且如碰到问题应实时反馈、相关
信息表露和监督基金投资运作是否对非公开信息躲藏等行径。
基金经管东谈主按期和不按期地对基金托管东谈主撑捏的基金钞票进行核查。基金托
管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相关贵府以供基金
经管东谈主核查托管财产的圆善性和真确性，在轨则时候内回复基金经管东谈主并改正。
（二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分
账经管、未施行或无故延伸施行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等
违背《基金法》、基金合同、本条约过火他研究轨则时，应实时以书面神情文告
基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应不才一职业日前实时查对并以书
面神情给基金经管东谈主发出回函，说明违纪原因，并保证在规按期限内实时改正。
在上述规按期限内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主
改正。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相关
贵府以供基金经管东谈主核查托管财产的圆善性和真确性，在轨则时候内回复基金管
理东谈主并改正等。基金经管东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记径，应实时论说中国证监会
和银行业监督经管机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国
证监会。基金托管东谈主无正大根由，谢绝、不容对方根据本条约轨则应用监督权，
或采用拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提议
警告仍不改正的，基金经管东谈主应论说中国证监会。
四、基金财产的撑捏
（一）基金财产撑捏的原则
交运用、责罚、分拨基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东谈主撑捏期间损坏、
灭失的，应由该基金托管东谈主承担补偿职责。
其他账户。
他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的圆善与独
立。
本条约的约定撑捏基金财产。
钞票，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金经管东谈主提供的书面贵府中获取到账日
期信息的，应由基金经管东谈主负责与研究当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，
到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告并配合基金经管东谈主
采用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东谈主应负责向研究当事
东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责，但应给予必要的配合。
基金财产。
（二）基金召募期间及召募资金的验资
金召募行径扫尾前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息
将折合成基金份额，归基金份额捏有东谈主整个。基金召募期产生的利息以登记机构
的记录为准。
金额、基金份额捏有东谈主东谈主数妥当《基金法》、《运作办法》等研究轨则后，基金
经管东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行
账户，基金托管东谈主在收到资金当日出具相关评释文献，基金经管东谈主在轨则时候内，
聘用妥当《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）轨则的管帐师
事务所进行验资，出具验资论说，验资论说中需对基金召募的资金进行阐明。出
具的验资论说由干涉验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。
轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和经管
根据基金经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托
管东谈主撑捏和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金
额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务之外的行动。
（四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和经管
为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称号以本质开立为准。
管东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。
备付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐
职业，基金经管东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有
限职责公司的轨则施行。
经管东谈主负责。
他投资品种的投资业务，触及相关账户的开设、使用的，按研究轨则开设、使用
并经管；若无相关轨则，则基金托管东谈主应当比照并遵命上述对于账户开设、使用
的轨则。
（五）债券托管与结算账户的开设和经管
基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责
任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的研究轨则，在中央国债登记结算有限
职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基
金进行银行间市集债券的结算。
（六）其他账户的开立和经管
定，在基金经管东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按研究规
则使用并经管。
理。
（七）基金财产投资的研究有价凭证等的撑捏
基金财产投资的研究什物证券、银行按期进款证实书等有价凭证由基金托管
东谈主负责妥善撑捏，撑捏凭证由基金托管东谈主捏有，其中什物证券由基金托管东谈主存放
于托管银行的撑捏库；也可存入登记结算机构的代撑捏库。什物证券的购买和转
让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主本质灵验控制下
的什物证券在基金托管东谈主撑捏期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管
东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构本质灵验控制的证券过火他基金财产
不承担撑捏职责。
（八）与基金财产研究的紧要合同的撑捏
除条约另有轨则外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金研究的紧要合同期应
保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一
份蓝本的原件。基金经管东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管
东谈主，并在 10 个职业日内将蓝本投递基金托管东谈主处。紧要合同的撑捏期限不得低
于法律法例轨则的最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本的，基金经管东谈主应向
基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范
围内，合同原件不得振荡。
五、基金钞票净值设想和管帐核算
（一）基金钞票净值的设想及复核圭表
基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。
各种基金份额净值是按照每个职业日闭市后，该类基金钞票净值除以当日该
类基金份额的余额数目设想，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。
由此产生的舛讹计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度
救急调养机制。国度另有轨则的，从其轨则。
基金经管东谈主每个职业日设想基金钞票净值及各种基金份额净值，并按轨则公
告。
基金经管东谈主应每个职业日对基金钞票估值。但基金经管东谈主根据法律法例或基
金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金钞票估值后，将各
类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主
根据基金合同的约定对外公布。
六、基金份额捏有东谈主名册的撑捏
本基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主须差异妥善撑捏的基金份额捏有东谈主名册，
包括基金合同奏效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额捏有东谈主大会
权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏
有东谈主名册的内容至少应包括捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。
基金份额捏有东谈主名册由登记机构编制，由基金经管东谈主审核并提交基金托管东谈主
撑捏。基金托管东谈主有权要求基金经管东谈主提供基金份额捏有东谈主名册，基金经管东谈主应
实时提供，不得拖延或谢绝提供。
基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额捏有东谈主名册。每年 6 月 30 日
和 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册应于下月前十个职业日内提交；基金合同生
效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日等涉
及到基金枢纽事项日历的基金份额捏有东谈主名册应于发生辰后十个职业日内提交。
基金经管东谈主和基金托管东谈主应妥善撑捏基金份额捏有东谈主名册，保存期限不低于
法律法例轨则的最低期限。基金托管东谈主不得将所撑捏的基金份额捏有东谈主名册用于
基金托管业务之外的其他用途，并应遵命躲藏义务。若基金经管东谈主或基金托管东谈主
由于自身原因无法妥善撑捏基金份额捏有东谈主名册，应按研究法例轨则各自承担相
应的职责。
七、托管条约的变更、断绝与基金财产的计帐
（一）托管条约的变更圭表
本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其
内容不得与基金合同的轨则有任何突破。
（二）基金托管条约断绝的情形
权；
（三）基金财产的计帐
成立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监
督下进行基金计帐。
管东谈主、妥当《证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。
基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组和洽接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作计帐论说；
（5）聘用管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐
论说出具法律见识书；
（6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合
理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。
依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金
份额比例进行分拨。
计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐论说经妥当《证券法》
轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案
并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个职业日
内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在轨则
网站上，并将计帐论说教导性公告登载在轨则报刊上。
基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例
轨则的最低期限。
八、争议惩处方式
两边当事东谈主同意，因《托管条约》而产生的或与《托管条约》研究的一切争
议，两边当事东谈主应尽量通过协商惩处。协商弗成惩处的，任何一方均有权将争议
提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁场合为北京市，按照中国国际经济贸易
仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁裁决是末端的，对仲裁两边当事
东谈主均具有胁制力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚笃、勤勉、尽责地履
行基金合同和托管条约轨则的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。
《托管条约》受中国法律（为本托管条约之宗旨，不包括香港突出行政区、
澳门突出行政区和台湾地区法律）统领，并从其解释。
